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Chargé de Clientèle Banque


Le Chargé de Clientèle Banque a pour mission de gérer et développer un portefeuille clients afin d'atteindre les objectifs commerciaux annuels qui lui sont fixés.

Généralement spécialisé sur un profil de clients (particuliers, professionnels ou entreprises), il est à l'écoute de leurs besoins et sait leur conseiller les produits les plus adaptés : épargne et placements bancaires, solutions de financement, cartes de crédit, assurances....

Il suit également les comptes de ses clients et intervient en cas d'incident (échéance non honorée, découvert, arrêt d'approvisionnement d'un compte...). 

MISSIONS

  • Connaître les profils de ses clients et être à l'écoute de leurs besoins
  • Elaborer des argumentaires de vente
  • Conseiller, proposer et vendre des services et produits bancaires adaptés (financement, épargne, placement)
  • Gérer les dossiers de ses clients (opérations courantes, ouverture de compte, montage de demande de crédit, mise en place de virements permanents, facilité de compte...)
  • Suivre les comptes de ses clients et les contacter en cas d'incident (gestion des autorisations de découvert, par exemple)
  • Mettre à jour les fichiers clients
  • Effectuer des démarches de prospection pour développer son portefeuille client
  • Proposer des réaménagements de contrats ou des offres promotionnelles pour fidéliser ses clients
  • Effectuer un reporting régulier auprès de sa hiérarchie
  • Assurer une veille sur l'évolution des marchés

COMPÉTENCES

  • Parfaite connaissance des produits et services proposés par son établissement bancaire
  • Maîtrise des techniques commerciales et de prospection
  • Connaissances juridiques et fiscales liées au secteur bancaire
  • Maîtrise de l'outil informatique

QUALITÉS

  • Organisation et rigueur
  • Polyvalence
  • Aisance relationnelle
  • Bonne présentation
  • Force de conviction
  • Capacité d'analyse
  • Sens de l'écoute
  • Bonne gestion du stress

RECRUTEMENT ET OPPORTUNITÉS

Le Chargé de Clientèle Banque exerce en agence. Il est spécialisé sur un type de clients (particuliers, professionnels, entreprises). En début de carrière, il gère principalement un portefeuille de clients particuliers.

FORMATION

Pour gérer les comptes de particuliers, un niveau bac+2 peut être suffisant. Cependant, si vous souhaitez vous orienter vers la gestion d'un portefeuille d'entreprises, un diplôme de niveau bac+5 sera alors nécessaire. Les recruteurs ont tendance à privilégier les candidats effectuant des cursus en alternance :

> niveau bac+2

  • BTS Banque, conseiller de clientèle
  • DUT Techniques de Commercialisation

> niveau bac+3

  • Licence Professionnelle Assurance, Banque, Finance
  • Bachelor Responsable de Clientèle Banque, Finance, Assurance

> niveau bac+5

  • Master Monnaie Banque Finances Assurances
  • Master Banque, Assurance, Gestion de Patrimoine et Immobilier

RÉMUNÉRATION

1 500€ à 1 700€ brut / mois en début de carrière pour un Chargé de Clientèle Banque pour les particuliers

PERSPECTIVES D’ÉVOLUTION

Le Chargé de Clientèle Banque en charge des comptes de particuliers peut, avec de l'expérience, gérer un portefeuille de professionnels puis d'entreprises.

Après quelques années d'expérience, il peut également prétendre à des postes d'analyste de crédit, de gestionnaire de patrimoine ou de responsable d'antenne et enfin de directeur d'agence.


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